据《新加坡亚洲新闻》报道,瑞士信贷当地时间27日发布财报,显示今年第三季度净亏损40.3亿瑞士法郎(约295亿瑞士法朗)。
根据公开报道,瑞士信贷近年来遭遇了一系列丑闻,包括Argus Capital Management Company的股票爆炸和Greenhill Capital的破产,这损害了其声誉,并导致其业绩下滑。
为了扭转这一局面,瑞士信贷当天宣布了一系列激进的改革措施,包括对投资银行进行“彻底重组”,并在2025年底前裁员9000人。
据报道,截至今年9月底,瑞士信贷在全球拥有52000名员工。
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正如我在上一期节目中所说,英国和瑞士可能成为西方国家面临雷暴威胁的两只黑天鹅。
现在,瑞士可能比英国领先一步,将成为西方发达国家中第一个倒下的国家。
今年10月初,一位澳大利亚商业记者宣布,一家大型投资银行濒临破产。据一些外媒猜测,市场针对瑞士的瑞信,导致传言称瑞信股价下跌,信用违约掉期“破产”。
根据瑞士信贷的财务报告,该公司今年第三季度的净亏损达40.3亿瑞士法郎,约合300亿瑞士法朗。还计划在三年内裁员9000人,到2025年将瑞士信贷员工从52000人减少到43000人;第四季度,集团将开始第一波裁员,裁员人数将达到2700人。
到底是怎么回事?我们应该知道,瑞士信贷是瑞士第二大银行,也是世界第五大财团,资产总额超过8920亿美元。这是雷曼兄弟破产时资产总额的1.5倍。
这么大的银行集团怎么会这样做?
近年来,瑞士信贷遭遇了多起丑闻,包括阿格斯资本管理公司(Argus Capital Management Company)的股分爆炸和格林希尔资本(Greenhill Capital)的破产,导致其损失数十亿美元,并迫使投资银行经理和风险经理辞职。
另一方面,瑞士信贷(Credit Suisse)因洗钱案被定罪,这成为瑞士历史上第一家因刑事案件被定罪的大型银行。
最重要的是,随着俄罗斯冲突在乌克兰的到来,媒体报道称,18000名瑞士信贷客户的账户信息被泄露。这些账户涵盖了个人和公司共计30000笔隐藏资产,超过1000亿瑞士法郎。每个账户平均拥有750万瑞士法郎,其中近200个账户价值超过1亿瑞士法郎、十几个账户价值数十亿瑞士法朗。
它毁掉了瑞士“绝对保密和绝对安全”的金印,毁掉了中立国甚至瑞士信贷的形象。现在,瑞士信贷将倒闭,这对银行来说是最致命的。
根据数据,瑞士信贷的五年期信用违约互换在2008年金融危机后的10月3日达到最高水平。瑞士信贷互换显示,瑞士银行债券五年内破产的概率约为23%。
为了扭转这种局面,瑞士信贷还宣布启动重大战略改革,计划在未来三年内对投资银行业进行重大改革,转让证券化产品业务的大部分股权资本,并在2025年前将成本基础降低15%至145亿瑞士法郎。
尽管瑞士信贷推出了一项新的发展战略,但并未得到市场的认可。同一天,瑞士信贷在纽约证券交易所下跌20%。
因为有些人认为,瑞信并没有自救,而是为自己埋下了雷。因为短期危机的解决方案是去杠杆化,而不是出售资产。瑞士信贷现在出售其在美国的酒店、资产管理业务和总部位于纽约的证券化产品部门。
我们应该知道,证券化产品业务部是瑞士信贷最好的现金业务部!根据先前披露的信息,瑞士信贷的杠杆敞口总计为8730亿美元。相比之下,出售资产的钱只是杯水车薪。
现在,瑞士信贷不利用杠杆或出售资产的原因只有一个。这意味着很难消除瑞士信贷的高杠杆。他只能出售优质资产来自救。但最终,它只留下一个空壳,然后当雷击时,所有负资产都被清除。
这类似于雷曼兄弟的破产程序。在雷曼兄弟事故发生之前,金融机构清空了华尔街的所有优质资产,然后将大量负资产投入雷曼兄弟。最后,只剩下一次闪电,所有坏账都被冲销了。
换言之,如果雷声真的爆发,作为西方发达国家的瑞士将彻底倒下。
随着俄乌冲突,美元加息,西方国家的黑天鹅事件接踵而至。首先,英国养老基金面临仓位爆炸,现在瑞士面临破产。你认为谁先跌倒?
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